In attesa che il progetto della Community di offrire una guida all'antiriciclaggio ai suoi utenti prenda forma, pubblico volentieri una breve recensione di un libro che ho trovato interessante e ben fatto.
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Normativa antiriciclaggio senza segreti grazie alla Guida Antiriciclaggio dedicata agli agenti immobiliari e mediatori creditizi, messa a punto da Armando Barsotti, responsabile dell’ Ufficio Studi della Fiaip
In un volume di oltre 200 pagine viene sviscerata nel dettaglio non solo la disciplina di riferimento (il decreto legislativo 231 / 2007), ma anche le modalità applicative e tutto quello che è necessario sapere e fare per evitare di incorrere in sanzioni.
Fulcro della normativa - spiega nella premessa Barsotti insieme a Luciano Passutti e Alberto Zamberletti, componenti dell’ Ufficio Studi della Federazione - è infatti l’ obbligo per la categoria di mettere in atto alcune procedure: dall’ adeguata verifica del cliente, alla segnalazione di operazioni sospette, alla comunicazione al ministero dell’ Economia delle transazioni che violano il limite di utilizzo del contante.
Tutte operazioni che agenti e mediatori devono effettuare gratuitamente, accollandosene gli oneri, per contribuire a impedire l’ inquinamento del sistema finanziario. In questo modo la categoria diventa una sorta di consulente globale a costo zero per lo Stato e garante del sistema di contrasto all’ illecito finanziario.
Un ruolo che dovrebbe essere riconosciuto pubblicamente, sottolinea l’ autore, ma che al contrario mette agenti immobiliari e mediatori creditizi a rischio di pesanti sanzioni, da cui invece, al momento, sono esclusi altri soggetti del mondo finanziario. Dunque, conclude Barsotti, si tratta di una situazione da sanare, rendendo gli obblighi di vigilanza uguali per tutti.
In attesa di una risposta dalle istituzioni alla richiesta di equità, la Guida Antiriciclaggio offre anche un manuale pratico operativo, esempi di modulistica, un glossario e una sezione FAQ, con domande e risposte sull’ adempimento degli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio il tutto aggiornato anche con le novità di cui al D.Lgs. 151 / 2009 Correttivo al D.lgs.231 / 2007 III Direttiva antiriciclaggio e con le anticipazioni relative ai nuovi Indicatori di anomalia per operazioni sospette di cui all’ emanando D.M. Ministero degli interni.
Il volume intende costituire un aiuto illustrato e operativo per i soggetti obbligati ai quali è dedicato. È completato con alcuni approfondimenti, con appendice normativa e con alcune disposizioni che disciplinano la materia.
Editore: Tipografia Litografia Ligure; Prezzo: euro 35,00 (euro 30 per associati Fiaip)
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Normativa antiriciclaggio senza segreti grazie alla Guida Antiriciclaggio dedicata agli agenti immobiliari e mediatori creditizi, messa a punto da Armando Barsotti, responsabile dell’ Ufficio Studi della Fiaip
In un volume di oltre 200 pagine viene sviscerata nel dettaglio non solo la disciplina di riferimento (il decreto legislativo 231 / 2007), ma anche le modalità applicative e tutto quello che è necessario sapere e fare per evitare di incorrere in sanzioni.
Fulcro della normativa - spiega nella premessa Barsotti insieme a Luciano Passutti e Alberto Zamberletti, componenti dell’ Ufficio Studi della Federazione - è infatti l’ obbligo per la categoria di mettere in atto alcune procedure: dall’ adeguata verifica del cliente, alla segnalazione di operazioni sospette, alla comunicazione al ministero dell’ Economia delle transazioni che violano il limite di utilizzo del contante.
Tutte operazioni che agenti e mediatori devono effettuare gratuitamente, accollandosene gli oneri, per contribuire a impedire l’ inquinamento del sistema finanziario. In questo modo la categoria diventa una sorta di consulente globale a costo zero per lo Stato e garante del sistema di contrasto all’ illecito finanziario.
Un ruolo che dovrebbe essere riconosciuto pubblicamente, sottolinea l’ autore, ma che al contrario mette agenti immobiliari e mediatori creditizi a rischio di pesanti sanzioni, da cui invece, al momento, sono esclusi altri soggetti del mondo finanziario. Dunque, conclude Barsotti, si tratta di una situazione da sanare, rendendo gli obblighi di vigilanza uguali per tutti.
In attesa di una risposta dalle istituzioni alla richiesta di equità, la Guida Antiriciclaggio offre anche un manuale pratico operativo, esempi di modulistica, un glossario e una sezione FAQ, con domande e risposte sull’ adempimento degli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio il tutto aggiornato anche con le novità di cui al D.Lgs. 151 / 2009 Correttivo al D.lgs.231 / 2007 III Direttiva antiriciclaggio e con le anticipazioni relative ai nuovi Indicatori di anomalia per operazioni sospette di cui all’ emanando D.M. Ministero degli interni.
Il volume intende costituire un aiuto illustrato e operativo per i soggetti obbligati ai quali è dedicato. È completato con alcuni approfondimenti, con appendice normativa e con alcune disposizioni che disciplinano la materia.
Editore: Tipografia Litografia Ligure; Prezzo: euro 35,00 (euro 30 per associati Fiaip)
...mi sa che, per come cambiano Leggi e modi di fare, non riuscirò nemmeno a finire di leggerlo che sarà gia un libro del passato e non più attuale o valido. 
