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<blockquote data-quote="STECARAV" data-source="post: 90703" data-attributes="member: 20280"><p>Chiedo scusa a tutti se ho aperto una discussione che ci ha portato O.T., ma visto che ci siamo rispondo.</p><p>Roberto quel che dici è correttissimo e corrisponde alla regola. Quel che dico io è che la regola spesso non viene rispettata. In primis dai cassieri che non conoscono bene la normativa e le conseguenze e quindi spesso omettono di segnalare alla fonte, infine TI ASSICURO che nella prima fase della segnalazione (quella ancora gestibile in agenzia o a livello comunque locale), se questa va a toccare clienti ben conosciuti o facoltosi, avvengono pressioni e discussioni volte a scoraggiare l'effettivo inoltro della stessa perchè tale pratica metterebbe in pessima luce la banca nei confronti del "buon" cliente e ne determinerebbe l'abbandono per altri istituti di credito. Ovviamente, una volta inoltrata ufficialmente con tanto di ricevuta, la cosa va comunque avanti nel suo iter.</p><p></p><p><em>Aggiunto dopo 13 minuti </em>:</p><p></p><p></p><p> </p><p>Nel momento in cui c'è una legge che ti obbliga a NON fare trasferimenti in contanti, o con a/c frazionati, sopra ad un importo X e tu lo fai lo stesso, per me stai commettendo una operazione illegale anche se quei danari non hanno nulla di sporco, solo in quanto non hai rispettato quanto prescritto. Magari viene archiviata o si risolve con una multa leggere (non hai mica riciclato del denaro sporco), ma comunque hai fatto una cosa che la legge ti vieta.</p><p>Ovviamente al notaio non interessa la provenienza del danaro, ma la banca (o meglio il cassiere) è investito dalla legge della responsabilità di segnalare le operazioni che superano tali soglie e che vengono giudicate sospette.</p><p>Come si fa a giudicare se una operazione è sospetta? Se non ne conosci dettagliatamente l'origine, ogni operazione è potenzialmente sospetta quindi va segnalata. Anche qui poi entra in gioco un minimo di elasticità dovuta all'importo e all'attività delle persone coinvolte.</p><p>Ma se un nullatenente senza reddito viene in banca a versare 100.000 € per poi comprarci casa e dichiarando (a voce) che tali soldi provengono dai genitori, secondo te che si fa? Si segnala o no? Io penso di si, a meno che non si tratti di tuo cugino, del tuo amico preferito, ecc ecc in quanto sei certo che quanto dichiarato corrisponde al vero (anzi andrebbe segnalato lo stesso).</p><p>Del resto chi non ha nulla da nascondere non ha problemi a farsi trasferire dei fondi a mezzo bonifico o assegno. Il contrario nasconde ignoranza della normativa, ma nel 90% dei casi nasconde altro (nascondere la donazione ai fratelli, evasione fiscale o reati "veri").</p><p>Concludendo se il buon STE1971 dice "mi faccio dare i soldi dai miei" è corretto fargli sapere che i soldi li può ricevere, ma non in contanti. Se però sono tracciati, tale donazione è sempre soggetto a rivalse di co-eredi.</p></blockquote><p></p>
[QUOTE="STECARAV, post: 90703, member: 20280"] Chiedo scusa a tutti se ho aperto una discussione che ci ha portato O.T., ma visto che ci siamo rispondo. Roberto quel che dici è correttissimo e corrisponde alla regola. Quel che dico io è che la regola spesso non viene rispettata. In primis dai cassieri che non conoscono bene la normativa e le conseguenze e quindi spesso omettono di segnalare alla fonte, infine TI ASSICURO che nella prima fase della segnalazione (quella ancora gestibile in agenzia o a livello comunque locale), se questa va a toccare clienti ben conosciuti o facoltosi, avvengono pressioni e discussioni volte a scoraggiare l'effettivo inoltro della stessa perchè tale pratica metterebbe in pessima luce la banca nei confronti del "buon" cliente e ne determinerebbe l'abbandono per altri istituti di credito. Ovviamente, una volta inoltrata ufficialmente con tanto di ricevuta, la cosa va comunque avanti nel suo iter. [i]Aggiunto dopo 13 minuti [/i]: Nel momento in cui c'è una legge che ti obbliga a NON fare trasferimenti in contanti, o con a/c frazionati, sopra ad un importo X e tu lo fai lo stesso, per me stai commettendo una operazione illegale anche se quei danari non hanno nulla di sporco, solo in quanto non hai rispettato quanto prescritto. Magari viene archiviata o si risolve con una multa leggere (non hai mica riciclato del denaro sporco), ma comunque hai fatto una cosa che la legge ti vieta. Ovviamente al notaio non interessa la provenienza del danaro, ma la banca (o meglio il cassiere) è investito dalla legge della responsabilità di segnalare le operazioni che superano tali soglie e che vengono giudicate sospette. Come si fa a giudicare se una operazione è sospetta? Se non ne conosci dettagliatamente l'origine, ogni operazione è potenzialmente sospetta quindi va segnalata. Anche qui poi entra in gioco un minimo di elasticità dovuta all'importo e all'attività delle persone coinvolte. Ma se un nullatenente senza reddito viene in banca a versare 100.000 € per poi comprarci casa e dichiarando (a voce) che tali soldi provengono dai genitori, secondo te che si fa? Si segnala o no? Io penso di si, a meno che non si tratti di tuo cugino, del tuo amico preferito, ecc ecc in quanto sei certo che quanto dichiarato corrisponde al vero (anzi andrebbe segnalato lo stesso). Del resto chi non ha nulla da nascondere non ha problemi a farsi trasferire dei fondi a mezzo bonifico o assegno. Il contrario nasconde ignoranza della normativa, ma nel 90% dei casi nasconde altro (nascondere la donazione ai fratelli, evasione fiscale o reati "veri"). Concludendo se il buon STE1971 dice "mi faccio dare i soldi dai miei" è corretto fargli sapere che i soldi li può ricevere, ma non in contanti. Se però sono tracciati, tale donazione è sempre soggetto a rivalse di co-eredi. [/QUOTE]
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