Pagamento compravendita a norma legge antiriciclaggio

[Luigi1959]

Premetto che sono il venditore.
Dovendo redigere il preliminare, come mi devo regolare relativamente alle modalità di pagamento nel rispetto della vigente normativa?
Facendo un esempio concreto sulla base di un importo fittizio della compravendita stabilito in euro 300.000 e suddiviso nel modo seguente:
- 100.000 al compromesso quale caparra confirmatoria;
- 100.000 fra 4 mesi a titolo di ulteriore acconto;
- 100.000 al rogito a saldo della compravendita.
Il pagamento dovrà essere previsto a mezzo di assegni circolari non trasferibili, bonifici o quale altra modalità? E, soprattutto, è possibile indicare in tali mezzi la cifra di 100.000 euro?
Grazie per le risposte

 

[Antonello]

Tutte e due le possibilità da te indicate rispettano la legge sull'antiriciclaggio.
la cifra è obbligata per la tracciabilità dei pagamenti.

 

[Luigi1959]

Grazie per la risposta.
Quindi, se il pagamento avviene a mezzo assegni circolari non trasferibili o bonifici, in essi può essere indicata qualsiasi cifra?
Grazie ancora

 

[Antonello]

Si può scrivere la cifra che si intende pagare.
Sia nell'assegno circolare che nel bonifico, l'interessante è che ci sia la copertura adeguata in difetto la banca non emette il titolo e la transazione del bonifico non viene effettuata.

 

[Luigi1959]

Grazie, la risposta è stata molto esaustiva.