Antiriciclaggio: ecco il vademecum operativo delle norme

[Luciano Passuti]

Viste le difficolta’ di molti colleghi nella applicazione delle norme antiriciclaggio, unitamente e con la collaborazione del collega Armando Barsotti, allego un “vademecum operativo”

Per il download clicca l'allegato e scompattalo normalmente.

 

[marinella]

Buongiorno,
se in fase di preliminare viene rilasciato un assegno postdatato come caparra penitenziale, l'identificazione del cliente (e quindi la compilazione di tutti i moduli antiriciclaggio), deve avvenire in data della sottoscrizione del compromesso oppure in data riportata sull'assegno?

Grazie.

 

[euromaila]

Buongiorno, queste famose black list su internet, gratuite, dove le trovo? grazie

 

[Luciano Passuti]

Buongiorno,
se in fase di preliminare viene rilasciato un assegno postdatato come caparra penitenziale, l'identificazione del cliente (e quindi la compilazione di tutti i moduli antiriciclaggio), deve avvenire in data della sottoscrizione del compromesso oppure in data riportata sull'assegno?

Grazie.

Sempre entro 30 gg. dal ontratto ( proposta) indipendentemente dalle condizioni contrattuali di carattere economico o atro !

Aggiunto dopo 5 minuti :

Buongiorno, queste famose black list su internet, gratuite, dove le trovo? grazie

Sul Forum sono stati pubblicati alcuni siti ma come gia' ho gia' affermato a mio parere non si possono utilizzare perche' non esprimono il risultato sulla interrogazione ( su carta !!!)
La norma prevede deve essere conservata documentazione all'interno del Fascicolo del Cliente, per 10 anni.
Occorre rivolgersi a societa' private che rilasciano l'attestazione scritta, come quella convenzionata con FIAIP

 

[viole]

Ciao a tutti,
vorrei chiedere una cosa: l'antiriciclaggio lo si può fare una volta sola appena fatto il preliminare? o de o fare 3 procedure? proposta + compromesso + rogito?
Grazie a tutti
Valentina

 

[Luciano Passuti]

Ciao a tutti,
vorrei chiedere una cosa: l'antiriciclaggio lo si può fare una volta sola appena fatto il preliminare? o de o fare 3 procedure? proposta + compromesso + rogito?
Grazie a tutti
Valentina

Le registrazioni antiriciclaggio vanno fatte entro 30 giorni dalla proposta e poi aggiornate:
- alla accettazione - preliminare
- al rogito
- ogni volta che si manifestano, durante l'affare, cambiamenti della clientela e dei comportamenti dei clienti con particolare riguardo agli aspetti economici !